Economie Monétaire
Sommaire :
1/ Histoire de la monnaie
2/ La monnaie :
définition, fondement et forme
3/ Les fonctions de
la monnaie
4/ Les agrégeâmes
monétaires
5/ Les contres
partie de la monnaie
6/ Le Crédit :
définition, multiplicateurs
Chapitre 1 : Histoire de la monnaie
Étymologie et
origine : le
mot monnaie vient du nom de la déesse romaine Junon monéta, cette déesse avait
un temple qui lui a été dédié, construit en 334 av J-C, c’est dans les
dépendances de ce temple que les romains avait installé un atelier pour faire
la frappe de la monnaie, la Déesse Junon monéta est considéré la reine des
dieux et l’époux de Jupiter, c’est la déesse du mariage, vitalité, jeunesse, de
la fécondité et maternité.
Par métonymie le mot monnaie dérive
de monéta la déesse romaine.
La monnaie a vécu dans le temps
plusieurs formes : marchandises, animaux, fer, bronze, cuivre, argent, Or,
pièces, billets, chèques, virements…….etc.
Ces divers formes de la monnaie sont
une preuve que la monnaie ne ce défini pas par ses caractères physiques,
certains auteurs explique l’apparition de la monnaie par des rites des tribus
primitives.
A/ Le troque simple : en appel troque un échange de deux
marchandises sans intervenir la monnaie, le troque à reconnu très taux une
limite qui s’appel la double coïncidence.
B/ L’apparition de marchandises
monnaie (troque évolué) : les marchandises utilises dans ce système c’est le bétail en
Grèce et Rome, le riz au japon, le thé en chine, le coton en Afrique, la tulipe
en Holland, les grains, le coquillage,
le cacao.
Les inconvénients de ce système c’est
marchandises sont difficilement transportables, et les marchandises sont
périssables, les marchandises monnaie ne sont pas homogènes, les marchandises peuvent
être non divisibles et le système va disparaitre et ce sera remplacé par un
autre.
C/ L’apparition des métaux monnaie
(Bronze, Cuivre, et Fer):
les raisons pour les
quelles l’humanité à opter pour ses métaux, c’est des métaux utiles, ils sont
homogènes, c’est des marchandises peut être stocké, c’est des marchandises
disponible dont la nature.
Les inconvénients c’est des
marchandises qui ce rouille sont altérable, il faut une grand quantité pour
avoir une faible quantité des autre marchandises.
D/ Apparition des métaux précieux
(L’Or et l’Argent) : c’est
des métaux qui ne rouille pas (inaltérable), en peut les stocké pour une long
période, ils sont indéfiniment (parfaitement) divisibles, ils sont malléables,
peuvent renfermer une grand valeur dans un faible poids.
Parallèlement a ses systèmes, il ya
eu la monnaie métallique, peser, compté,
frappé.
E/ Système bimétalliste : ce définit par quatre caractères,
l’or et l’argent circulent au même temps sur un territoire, la frappe de l’or
ou l’argent est libre, il y avait un rapport légal fixe entre l’or est
l’argent, les deux monnaie ont une valeur, ils ont un pouvoir libératoire
illimité.
La loi de Thomas
Grésham un économiste britannique du 16eme siècle, quand
deux monnaies circulent dans un pays la mauvaise monnaie chasse la bonne
monnaie.
Par la suite de la fuite d’or de
nombreuses états ont pris la discision de démonétisé l’argent et faire revenir
l’or sur la scène économique (Allemagne 1870-1873- Pays bas 1875- France 1876-
Russie et japon 1897- Mexique 1904).
Chapitre 2 : La monnaie
Définition : Elle n’est pas un bien de production
qui sert à produire d’autres biens, et ce n’est pas un bien de consommation.
Les économistes définissent la
monnaie comme un bien d’échange servant à la satisfaction circulatoire.
La monnaie est par essence immortelle
par ce qu’elle sert à satisfaire les besoins.
Les fondements de la
monnaie : sont
deux la croyance et la foi sociale, et l’acceptation social dans une communauté
national ou international, se qui donne la valeur à la monnaie n’ rien avoir
avec son caractère physique, il se repose sur un caractère spécial qui s’appel
la confidence.
Les systèmes monétaires d’aujourd’hui
sont appelé systèmes monétaires composite (contient beaucoup de choses).
Il ya trois 3 motifs qui explique la
demande de monnaie :
1/ Transactions
2/ précautions
3 / spéculation.
La monnaie et basée sur la confiance
se qui explique que des marchandises divers pris le statut de monnaie à travers l’histoire.
Les systèmes monétaires
d’aujourd’hui
sont composés de divers forme de monnaie et il existe des proportions et des
relations entre divers forme, ses proportions et relations définisse les
structures du système monétaire et les divers forme de monnaies sont les
suivantes :
1/L’ensemble des pièces : qu’on
appel monnaie divisionnaire ou métallique.
2/ Billets de banque.
3/ La monnaie scripturale :
c’est l’ensemble des dépôts à vue inscrit au nom d’une personne physique ou
moral dans une banque ou chèque postaux.
4/ La cassie monnaie : c’est
l’ensemble des actifs qui ne sont pas directement utilisable sur le marché mais
qui peut être transformé sans perdre de valeur (dépôts à terme, bons du trésor,
les dépôts d’épargne).
5/ La monnaie banque central (la base
monétaire) : c’est l’ensemble des billets de banque des pièces de monnaie
et solde créditeurs des banques primaires, et du trésor publique auprès de la
banque central.
Chapitre 3 : Les
fonctions de la monnaie
La monnaie a plusieurs fonctions, et
ont va étudier six fonctions :
1/ La monnaie est un intermédiaire
d’échanges :
est la capacité de la monnaie à s’interposé entre deux marchandises brisant
ainsi l’échange directe entre elle c’est t’a dire le troque.
2/ La monnaie moyen de paiement : signifie la capacité de la monnaie
de payer, d’acquisitions de biens ou des services ou payer des dettes.
3/ La monnaie étalent de
valeur :
c’est la capacité de la monnaie de mesurer des valeurs est créer entre elle des
mesures quantitative.
4/ la monnaie réserve de
valeur : la
capacité de la monnaie de permettre à qui le détient de mettre en réserve d’un
pouvoir d’achat grâce à l’épargne.
5/ la monnaie unité de compte : on leur appliquant l’évaluation
monétaire les flux physique hétérogène d’un groupe d’entreprises ou économies national
devient des flux monétarisé possible de les additionné mais de les mettre en
relation entre eux dégagent ses soldes est des grandeurs économique pouvons
aides à la prise des décisions.
6/ La monnaie moyen
d’enrichissement : la monnaie à le pouvoir de rapporter de la monnaie elle permet à son
détenteur d’avoir un revenu il suffit pour ce la prêtent cette monnaie contre
un intérêt par l’intermédiaire de l’intérêt, la monnaie joue le rôle
d’instrument de captation de la richesse et assure la fonction de moyen
d’enrichissement privé.
Chapitre 4 : les agrégats
monétaires
La masse monétaire est l’ensemble de
moyens de paiement qui circule dans un pays pour assurer le fonctionnement de
ses activités.
La masse monétaire peut prendre un
sens différent selon les actifs monétaires qu’on met sur la base liée à
l’homogénéité des actifs on peut calculer les agrégats comme suivantes :
Agrégat monétaire M1 : C’est la somme composé de la monnaie
métallique, papier, et scripturale.
Agrégat monétaire M2 : lorsqu’en ajout à M1 la cassie
monnaie on obtient le M2.
Agrégat monétaire M3 : lorsqu’en ajout à M2 les dépôts en
devises est les titres à cours terme émis par les institutions financières on
obtient M3.
Agrégat monétaire M4 : lorsqu’en ajout à M3 les titres à
cours terme émis par l’état par l’intermédiaire du trésor on obtient M4.
On remarque dans un système monétaire
les différent monnaie se sont représenter par des proportions variable et ses
proportions varie selon divers pays.
Chapitre 5 : Les
contre parties de la masse monétaire
Les sources de la création de la
monnaie, les contre parties de la masse monétaire répond à la question
suivante : à quelle occasion en crée de la monnaie ?
On crée de la monnaie sur la
base des devises qui entre dans le pays, des avances accordé
« consentie » par la Banque d’Algérie à l’état, et du crédit
à l’économie.
1/ Les avoirs
extérieurs net : sont un solde entre un actif et un passif, l’actif comprend l’Or, les
disponibilités a vue à l’étranger et les avances au fond ou stabilisation des
changes.
Le passif est composé des soldes des
comptes courant créditeurs des banques et institutions financières.
Les variations extérieures d’un pays peuvent
provoquer une contraction d’une monnaie ou des moyens de paiement.
L’Algérie a connu des phénomènes
monétaires exceptionnels ou les avoir extérieur net représentent la première
contrepartie de la masse monétaire.
2/ L’avance consentie
par la Banque d’Algérie à l’état : comprenne les prêts à l’état les soldes créditeurs de
la Banque Central au CCP, les traites fiscales escomptées par la banque au
compte trésors, les créances des banques sur CCP, les créances d’entreprises
sur le CCP, les créances des particuliers sur CCP.
3/ Le crédit à
l’économie :
se sont les crédits consentie aux entreprises et aux particuliers qui sont
consenties par les banques primaires (crédits court terme, découvert, escompte
d’effets, crédits moyen termes……..)
Chapitre 6 : Le
crédit
Définition :
On appel opération de
prêt : une
relation entre deux agents ou la préstation et de la monnaie et la contre
préstation et de la monnaie.
On appel Opération de
crédit : Une
relation entre deux agents ou la préstation et la préstation de service et la
contre prestation et de la monnaie.
Multiplicateur de crédit : est basé sur le principe
suivant ; comment un dépôt initial D0 va engendrer d’autre dépôts qu’on
appel les dépôts successive ou reflexe.
Le multiplicateur de crédit est l’inverse du taux de
couverture.
En appel les acteurs de la création
de monnaie, ou l’émission de la monnaie le fait de mettre à la disposition du
public le pouvoir d’achat.
Les acteurs principaux sont en nombre
de deux, la banque centrale et les banques
primaires.
La création de monnaie par la banque
central ce font à l’occasion de :
-
Achat des devises.
-
Réescompte des effets.
-
Opération directe entre l’état avec le trésor (planche
à billet).
-
Achats des devises par les banques primaires.
-
Et le crédit à l’économie.
